Por que cada vez mais empresas criam FIDCs exclusivos para financiar seu crescimento

O Que São FIDCs Exclusivos ou Próprios?

FIDCs são fundos que adquirem direitos creditórios, como duplicatas, cheques e contratos de financiamento, permitindo que as empresas antecipem receitas futuras. Quando estruturados de forma exclusiva ou própria, esses fundos são destinados a uma única empresa ou grupo econômico, oferecendo maior controle sobre os ativos e as condições de financiamento.Utility Credit+8Cora+8B3+8

Vantagens dos FIDCs Exclusivos

1. Acesso Direto ao Mercado de Capitais: Permite que as empresas captem recursos diretamente de investidores, muitas vezes com custos mais baixos do que os praticados por instituições financeiras tradicionais.B3+2Giro.Tech+2bankme.tech+2

2. Melhoria no Fluxo de Caixa: A antecipação de recebíveis proporciona liquidez imediata, essencial para o capital de giro e investimentos estratégicos.iugu.com+1Giro.Tech+1

3. Redução da Dependência Bancária: Ao diversificar as fontes de financiamento, as empresas diminuem a exposição às condições e exigências dos bancos.

4. Otimização da Estrutura de Capital: A operação via FIDC não é contabilizada como dívida, o que pode melhorar indicadores financeiros e facilitar futuras captações.

5. Flexibilidade e Personalização: A estrutura do fundo pode ser adaptada às necessidades específicas da empresa, incluindo prazos, taxas e tipos de recebíveis.Cora

Exemplos de Empresas que Adotaram FIDCs Exclusivos

Magazine Luiza

O Magazine Luiza estruturou um FIDC exclusivo para antecipar seus recebíveis de vendas a prazo. Com isso, a empresa conseguiu melhorar significativamente seu fluxo de caixa, permitindo investimentos em expansão e tecnologia, além de negociar melhores condições com fornecedores. Wikipédia+7LinkedIn+7Utility Credit+7

Localiza

A empresa de locação de veículos Localiza utilizou um FIDC exclusivo para financiar a expansão de sua frota. Essa estratégia resultou em uma redução de aproximadamente 15% no custo de capital em comparação com opções tradicionais de financiamento, além de proporcionar maior agilidade na liberação de recursos. LinkedIn

iugu

A fintech iugu levantou R$ 100 milhões por meio de um FIDC estruturado para antecipar recebíveis de operações de cartões de crédito. Essa iniciativa permitiu à empresa oferecer antecipação de recebíveis a seus clientes com maior flexibilidade e taxas competitivas, fortalecendo sua posição no mercado de soluções financeiras. iugu.com

RecargaPay

Em 2023, a RecargaPay captou R$ 70 milhões por meio de um FIDC, utilizando os recursos para expandir suas operações e oferecer novos produtos financeiros. A estratégia permitiu à empresa melhorar sua liquidez e investir em inovação, atendendo a uma base crescente de clientes. Wikipédia

Creditas

A Creditas estruturou dois FIDCs exclusivos, o FIDC Auto e o FIDC Home, para financiar suas operações de crédito com garantia de veículo e imóvel. Esses fundos permitiram à fintech escalar suas operações, diversificar fontes de financiamento e oferecer condições mais atrativas aos clientes. Wikipédia

Considerações Finais

A estruturação de FIDCs exclusivos ou próprios tem se mostrado uma estratégia eficaz para empresas que buscam alternativas ao crédito tradicional, oferecendo vantagens como redução de custos, melhoria no fluxo de caixa e maior controle sobre as operações financeiras. Com exemplos de sucesso em diversos setores, essa modalidade tende a ganhar ainda mais relevância no cenário econômico atual.

Este artigo visa fornecer uma visão abrangente sobre a crescente adoção de FIDCs exclusivos por empresas brasileiras, destacando os benefícios e exemplos práticos dessa estratégia financeira.